岗位版图
券商分支机构条线：财富顾问/客户经理（个人客户）、机构业务客户经理、综合柜员、运营与合规岗。考核围绕新增资产、产品保有与客户活跃，通常有 6~12 个月的新人保护期。
知识考点
- 市场基础：股债基本属性、公募基金分类与费率结构、两融与衍生品业务的准入逻辑。
- 配置逻辑：按风险测评结果做大类资产配置的基本框架，为什么「合适性」优先于收益率。
- 合规红线：不得承诺收益、不得代客操作、适当性管理与反洗钱要求，是必考且零容忍。
面试重点
- 模拟展业：向一位风险厌恶型客户解释为什么不该满仓单一权益产品。
- 场景题：客户因产品亏损情绪激动要投诉，按倾听—解释—方案—上报讲处置。
- 抗压确认：对考核指标与客户开发方式（转介绍/渠道/活动）的真实认知与接受度。
准备建议
- 用模拟盘或小额实盘建立自己的配置组合，面试用真实体验讲风险收益。
- 把证券从业资格考试的基础法规部分提前过一遍，合规题答案全在里面。
- 准备一个「向长辈解释一款理财产品」的生活化案例，考察沟通降维能力。